Serviços LexOsint
KYC / KYB — Know Your Customer & Business
Verificação de identidade e análise de risco de clientes e parceiros empresariais. Conformidade com regulações brasileiras e internacionais de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/FT).
KYC e KYB: qual a diferença?
KYC (Know Your Customer) é o processo de verificação de identidade e análise de risco de pessoas físicas — clientes, sócios, representantes e beneficiários finais. É obrigatório para instituições financeiras e recomendado para qualquer empresa que estabeleça relações comerciais de longo prazo.
KYB (Know Your Business) aplica os mesmos princípios a pessoas jurídicas: verificação da estrutura societária, identificação de beneficiários finais, análise de compliance e avaliação do risco reputacional da empresa parceira.
A LexOsint oferece ambos os serviços com metodologia OSINT, entregando relatórios estruturados que atendem às exigências do COAF, BACEN e demais reguladores brasileiros.
Verificações realizadas
- Confirmação de identidade e documentação
- Verificação de Pessoas Politicamente Expostas (PEP)
- Consulta a listas de sanções (OFAC, ONU, UE)
- Análise de beneficiários finais (UBO)
- Histórico de processos judiciais e administrativos
- Verificação de restrições financeiras e protestos
- Análise de risco reputacional e mídias negativas
- Conformidade com LGPD e normas PLD/FT
Quem precisa de KYC/KYB?
Instituições Financeiras
Bancos, fintechs e corretoras com obrigação regulatória de verificar clientes.
Escritórios de Advocacia
Verificação de clientes conforme Resolução CNMP e normas OAB.
Fundos de Investimento
Due diligence de cotistas e parceiros para conformidade com CVM.
Empresas de Médio e Grande Porte
Verificação de fornecedores, distribuidores e parceiros estratégicos.
Implemente KYC/KYB na sua empresa
Nossa equipe desenvolve processos de verificação personalizados para o porte e o setor da sua empresa, com relatórios entregues em até 5 dias úteis.